Les Quatre Pierres Angulaires de la Planification de la Sécurité Financière

Tout programme de sécurité financière global devrait non seulement vous protéger contre des événements aussi incontrôlables que l’invalidité ou le décès, mais aussi vous aider à planifier des événements contrôlables comme l’achat d’une nouvelle maison ou un départ à la retraite sans soucis financiers. Notre processus repose sur les quatre pierres angulaires de la planification de la sécurité financière:

• Sécurité financière au moment du décès
• Retraite
• Liquidités
• Invalidité et maladie grave

Sécurité financière au moment du décès

Il s’agit là du point de départ de tout programme de sécurité financière car ce n’est pas juste un événement incontrôlable, mais un événement inévitable. Dans le cadre du processus de planification de la sécurité financière, nous aborderons les points suivants:

• Advenant votre décès, quel serait le revenu dont votre famille aurait besoin?
• Quelle sera l’incidence de l’inflation sur ce revenu?
• Comment préserver votre patrimoine pour votre famille lorsque vous décéderez?

Retraite

Au moment de discuter de la planification de votre retraite, nous aborderons des questions telles que:

• Quel style de vie envisagez-vous avoir pendant votre retraite?
• De combien d’argent aurez-vous besoin pour bénéficier d’une retraite confortable?
• Quelle sera l’incidence de l’inflation sur votre revenu?
• Aimeriez-vous avoir la possibilité de travailler moins ou de prendre une retraite anticipée?

Le temps et la planification sont deux facteurs qui jouent un rôle important dans l’atteinte de vos objectifs de retraite. Par conséquent, vous devez travailler à vos objectifs de retraite au fil du temps.

Liquidités

Les liquidités représentent votre capacité à accéder à des espèces ou à des biens facilement convertibles en espèces.

Invalidité et maladies graves

Limiter les risques en cas d’événements incontrôlables tels que l’invalidité ou une maladie grave constitue un élément clé de votre sécurité financière. Voici certains points que nous aborderons lors de l’élaboration de votre programme de sécurité financière:

• Advenant que vous soyez atteint d'une invalidité ou d’une maladie grave, votre revenu s’en trouverait-il réduit?
• Si votre revenu venait à baisser, vous serait-il difficile de maintenir votre style de vie et votre épargne-retraite?
• Quel serait un niveau suffisant de protection d’assurance invalidité ou d’assurance maladies graves?
• Quelles répercussions aurait l’inflation sur votre revenu si vous ne pouviez plus travailler pendant une longue période de temps?
• Savez-vous si vos avantages sociaux prévoient la possibilité de continuer à cotiser à votre régime d’épargne-retraite en cas d’invalidité, de maladie ou d’affection grave?

Prenez rendez-vous avec nous* dès aujourd’hui pour en apprendre davantage sur ces quatre pierres angulaires et sur la façon de les intégrer dans votre programme de sécurité financière.